2018年1月25日(木)～27日(土)に東京ビッグサイトで資産運用EXPOが開催されます。
27日(土)には行く予定ですが、平日の日程に年次休暇を取っていくか否かは未定です。
なお、来場事前申請をしていないと、5,000円の入場料がかかります。
2017年の投資の振り返りと2018年の投資戦略
2017年の全般的な振り返りは年末に投稿していますが、投資分野に絞ってもう少し細かく振り返り、2018年の投資戦略を検討したいと思います。
2017年の投資の振り返り
投資パフォーマンス
2017年は相場が非常に好調だったため、その恩恵を預かり投資パフォーマンスも+14.23%と良い結果となりました。もっとも、その大半は含み益のため、2018年に暴落すればなくなってしまう利益です。インカムゲインとなる配当金(分配金)収入は前年比+37%と大きく上昇しました。前年の配当金収入の金額自体がそもそも低かったという話もありますが、海外ETFなどを購入することで配当金の収入金額を増やしていった成果だと思います。ただ、投資の収益の割合で見ると全体の6%に過ぎないのでまだまだ伸ばしていき安定した収益源とさせたいです
株主優待
2017年は新たに6銘柄の株主優待の権利を獲得しました。まだ実際の株主優待が届いてない銘柄もありますが、株主優待は投資の楽しみの一つなので、今後も継続して取得していきたいです。
- シノブフーズ
- SFPダイニング
- クリエイト・レストランツ
- ライオン
- 鈴木
- レシップ
ソーシャルレンディング
毎月1万円ほど追加投資をしていき、徐々に毎月の分配金が増えていきました。幸いにもデフォルトはまだ発生していません。合計投資金額が100万円迄到達したら追加投資はやめる予定ですが、まだその金額には到達していないので、まだ暫くは追加投資を継続する予定です。
2018年の投資戦略
2018年の投資戦略もこれまでの投資戦略と大きな違いはありません。
- 投資の中心はインデックス型の投資信託かETFを積立購入。
- 株主優待銘柄もミニ株で積立購入。
- 海外ETFは購入手数料が実質無料になるNISA口座で積立購入。
- ソーシャルレンディングは味付け程度に少額だけ積立購入。
- 損益通算を活用し、配当金の収益範囲で損切りして投資対象の乗換え等を実施。
- アセットアロケーションを意識して、日本株の端株を売却していく。
最近はインデックスファンドの投資信託ではなくETFを購入して配当金(分配金)を貰うようにするのがいいかもしれないと考えています。投資信託の分配金の再投資は良い仕組みですが、セミリタイア生活を考えると配当金を貰う状態にした方が精神衛生的にいいような気もしてきました。
アドバンスクリエイト - 第22期 期末配当金
株式会社アドバンスクリエイト [8798] から配当金を頂きました。
配当金
- 第22期 期末配当金
- 1株あたりの配当金: 25円
- 支払い確定日: 12月21日
中間配当金は22円50銭だったので年間配当金は47.5円となり、12月28日時点の株価は1,934円なので、配当利回りは2.45%となります。
NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型 上場投信 - 第36計算期間 収益分配金
NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型 上場投信 [1343] から収益分配金を頂きました。
NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型 上場投信
- 分配頻度: 年4回 (2月10日 / 5月10日 / 8月10日 / 11月10日 )
- 取引単位: 10口単位
- 信託報酬: 0.32%
- 設定日: 2008年9月17日
ETFなら、野村のNEXT FUNDS｜NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信（1343）
収益分配金
- 第36計算期間 (平成29年8月11日から平成29年11月10日まで)
- 1口あたりの収益分配金: 15円80銭
- 支払い確定日: 12月19日
第35計算期間の収益分配金は14円30銭だったので1.5円上がっています。
年間分配金は61.50円となり、12月24日時点の株価は1,768円なので、利回りは3.48%となります。
分配金(100口あたり)の推移は以下の通りとなっています。徐々に分配金は上がっているように見えます。
暫くはアセットアロケーションの資産配分調整のため追加購入の予定はありませんが、売却の予定もない銘柄です。
上場インデックスファンド新興国債券 - 第33期 収益分配金
上場インデックスファンド新興国債券 [1566] から収益分配金計算書が届きました。
上場インデックスファンド新興国債券
「ブルームバーグ・バークレイズ自国通貨建て新興市場国債・10％国キャップ・インデックス」をベンチマークとするETFです。新興市場の国債の投資収益を時価総額比率で加重平均して指数化しています。
- 分配頻度: 年6回 (奇数月の10日が決算日)
- 取引単位: 1口単位
- 信託報酬: 0.486% (税抜0.45%)
分配金
- 第33期 (平成29年9月11日～平成29年11月10日) 収益分配金
- 1口当たりの収益分配金: 497.00円
- 支払い確定日: 12月19日
第32期の収益分配金は502円だったので5円減っています。この一年間の分配金は3,038円となり、12月19日時点の株価は53,000円なので利回りは5.73%となります。
平均取得単価は53,000円以上の金額なので、証券会社の株式一覧での評価損益は赤字表示です。ただ、分配金の累計金額は評価損益の赤字を超えているので、実質は黒字転換済みです。NISA口座保有なので分配金の税金も取られません。
継続保有予定ですが、追加購入については未定です。
確定拠出年金の拠出割合を見直し
私が勤めている会社は企業型確定拠出年金を導入しています。確定拠出年金では、預金、保険、投資信託への投資が可能です。社員はそれらの商品から毎月購入する金額の割合を決めて運用します。なお、スイッチングも可能です。
拠出対象(割合)
預金を購入していても資産が増えることはなく、インフレリスクに対応できないと考えている私は全額を投資信託の購入に割り当てています。今までは海外／国内の株式／債券で25%ずつの設定にしていたのですが、年金以外のアセットアロケーションも考えた場合に国内株式の割合が多すぎることに気がつき、国内株式の割合を減らすことにしました。
- 海外株式: 25% → 40%
- 国内株式: 25% → 10%
- 外国債券: 25% → 30%
- 国内債券: 25% → 20%
スイッチングも合わせて実施
拠出の割合を変更する際に合わせてスイッチングも実施しました。スイッチングは、今後も年に一回程度の割合でリバランスのために実施していく予定です。
- 海外株式: 27% → 40%
- 国内株式: 26% → 10%
- 外国債券: 23% → 30%
- 国内債券: 21% → 20%
