あけましておめでとうございます。
本年もよろしくお願いいたします。
今年ものんびりセミリタイアを目指して頑張ります。
2017年の振り返り
2017年ももうすぐ終わりです。年末ということで、2017年について少し振り返ってみようと思います。年初に立てた抱負を見直して振り返りです。
仕事
部署異動した場合
- 多忙な部署でも残業はできるだけしない→△
- 昇進を目指さない→○
- 年次休暇を捨てないよう消化する→○
仕事は辞めず部署の異動となりました。定時で帰れる日は定時で帰っていますが、やはり忙しいと残業してしまう日々もあります。昇進については、上司との面談で昇進を目指さない旨を明確に伝えました。なので、このまま平社員を継続です。年次休暇は、毎月一回は取るようにしており、夏や年末年始に休みをつなげるために取っていたりもするので、今のところ捨てなくて済みそうです。
投資／副業／節約
- 投資は投資戦略に従って淡々と積立投資を継続する→○
- 副業は、ブログの年間収入一万円を目指し
- Google AdSenseに加え、アフィリエイトにチャレンジ→△
- 年間4万8千PV(月間4千PV)を達成するために、毎日のブログ投稿の継続しつつ、一つのブログの文字数を増加→△
- 節約については、節税を行うことで
- 今年もふるさと納税を活用し節税に繋げる→○
- 投資では損益通算を活用することで節税→○
投資は、淡々と積み立て投資を継続したので予定通りです。
ブログについては、アフィリエイト広告は少し入れましたが、収益は一切ありません。毎日の投稿は継続したのですが、ブログの文字数増加はできませんでした。その結果、年間3万8千PV(月間3,200PV)でした。残念ながら年間収入の一万円には到達しませんでした。
節税については、ふるさと納税は昨年同様に実施し、お米や鰻をいただきました。また、アセットアロケーションの調整をかねて損切りなども実施して損益通算を活用し、節税に取り組みました。
趣味／娯楽
- 本を月に一冊以上読み、感想等をブログに投稿する→×
- 新しいIT技術を実際に使ってみてブログかQiitaかに投稿してみる→×
本自体は読んだり、自分が今まで使ったことが無いIT技術に取り組んだりはしたのですが、ブログ等への投稿はできませんでした。。。
ただ、嫁さんと旅行に出かけたりと、それなりに充実した私生活だったと思っています。
上場インデックスファンド豪州リート（S&P/ASX200 A-REIT）- 第39期 収益分配金
上場インデックスファンド豪州リート（S&P/ASX200 A-REIT） [1555] から収益分配金計算書が届きました。
上場インデックスファンド豪州リート（S&P/ASX200 A-REIT）
「S&P/ASX200 A-REIT」をベンチマークとするETFです。「S&P/ASX200 A-REIT」はオーストラリア証券取引所の上場不動産投資信託の投資収益を時価総額比率で加重平均し指数化したものです。
- 分配頻度: 年6回 (奇数月の10日が決算日)
- 取引単位: 10口単位
- 信託報酬: 0.486% (税抜0.45%)
分配金
- 第39期 (平成29年9月11日～平成29年11月10日) 収益分配金
- 1口当たりの収益分配金: 9.20円
- 支払い確定日: 12月19日
第38期の収益分配金も9.20円だったので分配金は維持されています。この一年間の分配金は55.3円となり、12月19日時点の株価は1,704円なので利回りは3.24%となります。NISA口座で保有しているので税金は取られせん。追加購入予定はありませんが、継続保有の予定です。
収益分配金の履歴は以下の通りです。2015年頃から9円台で安定しています。
アルビスから選択した株主優待をいただきました。
クラウドクレジット 2017年12月の投資状況
2017年12月のクラウドクレジットへの投資状況です。
分配金
- 12月7日
- 東欧金融事業者支援ファンド20号:10,449円(利益分配: 449円)
- 12月14日
- ペルー小口債務者支援プロジェクト24号:1,573円(利益分配: 0円)
- ペルー小口債務者支援プロジェクト33号:359円(利益分配: 145円)
12月の利益分配金は税引き前で594円です。東欧金融事業者支援ファンド20号は無事償還されました。
2017年10月期時点の予定分配スケジュールは以下の通りです。
新規投資ファンド
今月は2つのファンドに投資です。東欧金融事業者支援ファンド20号が償還されたので東欧金融事業者支援ファンドに出資です。
- カメルーン中小企業支援プロジェクト20号
- 投資期間: 約13ヶ月
- 期待利回り: 11.9%
- 分配予定日: 2019年1月上旬（満期一括返済）
- 通貨: ユーロ建て
- 東欧金融事業者支援ファンド45号
- 投資期間: 約13ヶ月
- 期待利回り: 7.3%
- 分配予定日: 2018年12月上旬（満期一括返済）
- 通貨: ユーロ建て (円ヘッジ付き)
運用中のファンド
運用中のファンドは以下の通りです。
- 【為替ヘッジあり】欧州3か国個人向けローンファンド4号（バランス型）
- ペルー小口債務者支援プロジェクト24号
- 【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト11号
- ペルー小口債務者支援プロジェクト33号
- 【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト15号
- 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド22号
- 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド24号
- 【為替ヘッジあり】マイクロローン事業者ファンド2号
- 【為替ヘッジあり】マイクロローン事業者ファンド4号
- 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド36号
- 【為替ヘッジあり】マイクロローン事業者ファンド6号
- カメルーン中小企業支援プロジェクト18号
- カメルーン中小企業支援プロジェクト20号
- 東欧金融事業者支援ファンド45号
iシェアーズ Jリート - 第8計算期間 収益分配金
iシェアーズ Jリート ETF [1476] から収益分配金を頂きました。
iシェアーズ Jリート ETF
- 分配頻度: 年4回 (2月9日 / 5月9日 / 8月9日 / 11月9日 )
- 取引単位: 1口単位
- 信託報酬: 0.16%
- 設定日: 2015年10月19日
アセットアロケーションの資産割合の調整している最中なのでJリートのETFに対して追加購入予定はありません。今なら「ダイワ上場投信-東証REIT指数」 [1488] の方が信託報酬が0.155%と僅かに低いので追加購入するならこちらの方がいいかもしれません。
収益分配金
- 第8計算期間 (平成29年8月10日から平成29年11月9日まで)
- 1口あたりの収益分配金: 16円
- 支払い確定日: 12月18日
年間分配金は61円となり、9月17日時点の株価は1,704円なので、利回りは3.57%となります。
分配金の推移は以下の通りとなっており、傾向としては右肩上がりのように見えます。
あおぞら銀行 - 第85期 第2四半期配当金
株式会社あおぞら銀行 [8304] から配当金を頂きました。
配当金
- 第85期 第2四半期配当金
- 1株あたりの配当金: 4.0円
- 支払い確定日: 12月15日
10月1日に10株を1株にする併合を実施したので今の1株に対しては40円の配当金となります。年間配当金は184円を予想しており、12月17日時点の株価は4,370円なので、配当利回りは4.21%となります。
四半期ベースでの配当金をいただける数少ない日本企業の一つです。配当金目当てで購入した銘柄の一つで、銘柄整理のためにETFに集約すべきか悩んでいます。
なお、株主向けアンケートが同梱されていました。回答すると抽選で500名に1,000円分のクオカードがいただけるようです。
