楽天・全米株式インデックス・ファンドは最近(2017年9月29日設定された投資信託です。
このファンドは「バンガード・トータル・ストックマーケットETF」(VTI)に投資しています。私は、これまで海外ETFで直接VTIを積立購入していました。VTIの経費率は0.04%と、楽天・全米株式インデックス・ファンドの0.1696%よりも有利です。
ただ、VTIを購入するためには、取引手数料として0.45%(最低5米ドル)かかります。マネックス証券のNISA口座での取引であればキャッシュバックするので実質無料になりますが、NISA口座で取引できる金額には枠があるので、どうせなら海外ETFでしか購入できないETFに投資したいという思いがあり、信託報酬率は若干不利ですが「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の積立投資に切り替えることにしました。
10月に入りだいぶ涼しくなってきて背広を着て通勤するようになりました。もう2ヶ月ほどでコートの季節になるのでしょうか。
今年も気がついたらあと3ヶ月です。1年が早いです。資産は少しずつ増えています。 でも、セミリタイアするのに十分かと言われると不安になる金額です。のんびり積立購入を継続して、資産を少しずつ増やしていきたいと思います。
今月は基準価額が全般的に上がっています。上がっても下がっても淡々と購入していくことに変わりはないのですが、購入済み部分が含み益になっていると思うと少し嬉しくもあります。
来年1月にiシェアーズETFが上場廃止予定となっています。私が何か言ったところで覆るわけではないので、受け入れるしかないわけですが、NISA口座で所有している以下の銘柄をいつ売却するか検討中です。
NISA口座なので配当金と売却益が非課税になります。株価ができるだけ高いときに売却するのが、NISA口座の非課税を有効活用できていいのですが、株価に対するセンスが無い私ではタイミングよく売却できる自信がさっぱりありません。なので、配当金(分配金)を着実に非課税で貰ってから売却しようと思います。
ブロックロック社に掲載されている2017年の分配スケジュールを参照すると
となっています。なので、NISA口座所有のiシェアーズ ETFについては、ひとまず年内は継続保有で、年が明けてから売却しようと思います。
株式会社すかいらーく [3197] から配当金を頂きました。
期末配当金は24円を計画しており、計画通りなら年間配当金は40円となります。9月17日時点の株価は1,619円なので、配当利回りは2.47%となります。株主優待がいただけなくても結構良い利回りだと思います。
単元株を持っていれば株主優待として食事券をいただけます。他の方のブログを見ると貰っている方が多いですね。単元株保有だと株主優待として年間6,000円分の食事券をいただけるので、優待利回りは3.70%となり、総合利回りは6.17%となります。
