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バランス型投資信託積立の見直し

医療保険代わりにバランス型の投資信託を積立購入しています。マネックス資産設計ファンドを積立しているのですが、信託報酬が低い投資信託が購入できるようになったので積立対象を見直したいと思います。 

hiyashiamazake.hatenablog.com

 

マネックス資産設計ファンドは「国内株式、国内債券、国内リート、海外株式、海外債券、海外リート」の6資産への分散投資ですが、最近は海外株式/債券を先進国と新興国に分割した「国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、海外リート」の8資産への分散投資が主流のようですね。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
    • 申込手数料: 0%(ノーロード)
    • 信託報酬率: 0.2376%以内
    • 信託財産留保額: なし
    • 分配回数: 年1回
    • マネックスポイント取得対象外
  • たわらノーロード バランス(8資産均等型)
    • 申込手数料: 0%(ノーロード)
    • 信託報酬率: 0.2376%以内
    • 信託財産留保額: なし
    • 分配回数: 年1回
    • マネックスポイント取得対象外
  • iFree 8資産バランス
    • 申込手数料: 0%(ノーロード)
    • 信託報酬率: 0.2484%
    • 信託財産留保額: なし
    • 分配回数: 年1回
    • マネックスポイント取得対象外

新興国株式と債券の連動対象のインデックスが少し異なっているようです。 eMaxisとたわらの新興国株式はMSCI エマージング・マーケット・インデックス、iFreeはFTSE RAFI エマージング インデックス、新興国債券は、eMaxisとiFreeがJPモルガンGBI・EMグローバル・ダイバーシファイド、たわらがJPモルガンエマージング・マーケット・ボンド・インデックスプラスとなっています。

チャートを見るとだいたい似たような動きをしているので、そこまで気にしなくていいかもしれません。

 チャート画像

 

ここまで書いていてなんですが、そもそもバランスファンドの積立購入を継続するか検討中です。

最初に書いたとおり、バランスファンドは医療保険代わりに積立購入しています。一般的な医療保険は入院給付金は5,000円/日です。マネックス資産設計ファンドの残高は100万円を超えており、200日間入院できる(?)計算なので、医療保険代わりとしてはこれ以上の購入は不要と考えます。

また、資産のアセットアロケーションのリバランスとしては、バランスファンドではなく、割合が少ないアセットに投資するほうが適切です。

現状の資産は先進国株式の割合が低いので「iFree S&P500インデックスファンド」が購入できるようになったら積立投資するか、「SPDR S&P500 ETF」を2~3ヶ月に一回購入するかで悩みたいと思います。

TOKAIホールディングス - QUOカードを頂きました。

株式会社TOKAIホールディングス [3167] から選択した株主優待をいただきました。本当はもっと前に届いていたのですが、郵便物が紛れ込んでおり、先程発掘しました。

 

株主優待

500円相当のQUOカードです。コンビニでの買い物に重宝しています。

 

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hiyashiamazake.hatenablog.com

 

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 - 第2計算期間 収益分配金

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 [1489] から収益分配金計算書が届きました。

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信

日経平均高配当株50指数(対象株価指数)に連動する投資成果を目指しているETFです。

  • 分配頻度: 年4回 (毎年1月、4月、7月、10月の7日)
  • 取引単位: 1株
  • 総経費率: 0.3024%

ETFなら、野村のNEXT FUNDS|日経高配当株50ETF(1489)

 

分配金

  • 第2計算期間 (平成29年4月8日 ~ 平成29年7月7日)
    • 1口当たりの収益分配金: 62円
    • 支払い確定日: 8月15日 

第1計算期間の収益分配金は443円だったので、分配金は大幅に減っています。おそらく日本企業は3月決算の企業が多いので、その影響かと思っています。

8月15日時点で株価は36,000円なので、第1+第2計算期間での利回りは1.40%です。第3, 4計算期間の分配金が同程度だと仮定するとざっくりと利回り2.80%となり、一部の高配当株には劣りますが、リスク分散できると考えれば、まぁまぁの利回りとなります。

 

キユーピー - 第105期 中間配当金

夏なのに、アイスコーヒーではなく、ホットコーヒーが美味しいくらいの気温です。それはともかく、キユーピー株式会社 [2809] から配当金を頂きました。 

配当金

  • 第105期 期末配当金
    • 1株あたりの配当金: 18円
    • 支払い確定日: 8月7日 

年間配当金は36円を予定しており、8月16日時点の株価は2,770円なので、配当利回りは1.29%となります。2014年度から継続的に増配されており、今後の増配にも期待です。

なお、100株以上500株未満の株式を3年以上継続保有していると1,000円相当の商品詰合せを株主優待としていただけます。優待利回りは0.36%となります。

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hiyashiamazake.hatenablog.com

 

海外ETFの積立投資と分配金 (2017年8月)

お盆の休みですが、特にどこかに長期旅行に行くわけでもなく近場に遊びにいったりとのんびり過ごしています。

毎月分配型の海外ETFの分配金が1,000円を超えました。ざっくりと年間12,000円は不労所得なる計算です。今後も積立購入して毎月の不労所得を増やしていきたいです。 

 

手動積立 (海外ETF)  

銘柄 Ticker 購入単価 (USD)
    今回 前回 差分
バンガード・米国トータル債券市場ETF BND 81.96 81.66 0.37%
iシェアーズ 米国クレジット債券 1-10年 ETF CIU 110.24 109.71 0.48%
iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF EMB 115.15 113.96 1.03%
iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF HDV 84.31 83.58 0.87%
iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF HYG 88.80 88.36 0.50%
iシェアーズ 米国優先株式 ETF PFF 39.27 39.17 0.25%
バンガード・米国増配株式ETF VIG 93.22 92.95 0.29%
バンガード・米国高配当株式ETF VYM 79.27 78.61 0.83%

 

分配金 (単価)

Ticker 2017
  1 2 3 4 5 6 7 8
BND   0.168 0.158 0.173 0.167 0.172 0.169 0.171
CIU 0.205 0.225 0.232 0.226 0.230 0.226 0.231 0.231
EMB 0.263 0.442 0.441 0.437 0.443 0.443 0.442 0.453
HDV 0.655     0.722     0.718  
HYG 0.285 0.382 0.383 0.372 0.374 0.377 0.377 0.367
LQD 0.317 0.315 0.320 0.318 0.321 0.316 0.320 0.317
PFF 0.203 0.191 0.191 0.190 0.185 0.181 0.178 0.176
TOK 0.671           0.931  
VEA 0.300     0.150     0.482  
VIG 0.577     0.425     0.518  
VTI       0.542     0.575  
VYM 0.667     0.560     0.596  

 

銘柄 Ticker
   
バンガード・米国トータル債券市場ETF BND
iシェアーズ 米国クレジット債券 1-10年 ETF CIU
iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF EMB
iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF HDV
iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF HYG
iシェアーズ iBoxx 米ドル建て投資適格社債 ETF LQD
iシェアーズ 米国優先株式 ETF PFF
iシェアーズ MSCI コクサイ ETF TOK
バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF VEA
バンガード・米国増配株式ETF VIG
バンガード・トータル・ストック・マーケットETF VTI
バンガード・米国高配当株式ETF VYM

 

 

海外ETFの少額積立購入は、手数料を考えると割りに合わないのですが、マネックス証券のNISA口座で購入すると、購入手数料が実質無料になるため、少額の積立投資が問題なく実施できます。

iシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス) 2017年6月基準日 分配金

iシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス) [1589]から収益分配金計算書が届きました。この時期に配当金が支払われる国内株は少ないので、ETFで分配金がもらえるとありがたいです。

iシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)

モーニングスター配当フォーカス指数」をベンチマークとするETFです。米国のHDVに対応します。

  • 分配頻度: 年4回
  • 取引単位: 1株
  • 総経費率: 0.08%

www.blackrock.com

分配金
  • 2017年6月29日基準日
    • 1口当たりの収益分配金(外国源泉税控除後): 55円
    • 支払い確定日: 8月9日 

2017年3月基準日の分配金は54円だったの13円増加しています。

年間の収益分配金(外国源泉税控除後)は208円で、8月11日現在の株価は9,490円なので、年間利回りは2.21%です。 

基準日 収益分配金
(外国源泉税控除後)
2017年6月 55
2017年3月 54
2016年12月 51
2016年9月 48
2016年6月 46
2016年3月 49


税控除前の分配金はBlackRock社に掲載されています。徐々に上がっているような気がしています。今後も上がることを期待しています。 

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hiyashiamazake.hatenablog.com

 

クラウドクレジット 2017年8月の投資状況

2017年8月のクラウドクレジットへの投資状況です。

分配金

「ペルー小口債務者支援プロジェクト24号」から2,148円の分配金(利益分配は1,182円)です。合計の分配金は5,480円です。今月は出資金の一部が返還されました。2019年11月まで少しずつ返還されてきます。無事全額返還されることを願っています。

今後の全体の分配金の予定は以下の通りです。暫くは毎月追加の出資をしていく予定なので、さらに分配金は積み増しされていくはずです。

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新規投資ファンド

今月もファンドに少額の投資です。円ヘッジが無い方が期待利回りは高くなります。ユーロのまま持ち続けて再投資できるなら、円ヘッジ無しで出資してもいいのですが、分配のタイミングで強制的に円に戻されるため、円ヘッジ付の方が安全かと思い、円ヘッジ付のファンドに出資しています。

  • 【為替ヘッジあり】マイクロローン事業者ファンド2号
    • 投資期間: 約13ヶ月
    • 期待利回り: 6.6%
    • 分配予定日: 2018年9月上旬(満期一括返済)
    • 通貨: ユーロ建て(円ヘッジ付)

 

運用中のファンド

運用中のファンドは以下の通りです。

  • 【為替ヘッジあり】欧州3か国個人向けローンファンド4号(バランス型)
  • ペルー小口債務者支援プロジェクト24号
  • 【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト11号
  • ペルー小口債務者支援プロジェクト33号
  • 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド16号
  • 【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト15号
  • 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド20号
  • 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド22号
  • 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド24号
  • 【為替ヘッジあり】マイクロローン事業者ファンド2号