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マネックス資産設計ファンドの10周年記念プレゼントをいただきました

先日、マネックス証券より「マネックス資産設計ファンド10周年記念ブックカバー」をいただきました。

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マネックス資産設計ファンド<育成型>

  • 申込手数料: 0%(ノーロード)
  • 信託報酬率: 純資産総額に対して 1.026%
  • 信託財産留保額: 申込受付日の翌営業日の基準価額に0.3%を乗じた額
  • 分配回数: 年1回 (原則1月11日)
  • 世界の6資産(国内外の株式・債券・リート)に分散投資を行うことにより、信託財産の成長と安定した収益の確保をめざす。
  • マネックスポイント取得対象

 

気がついたら約10年間積立投資をしていたことになります。10年の間に基準価額が下がったこともありましたが、気にせず積立投資を継続した結果、約41%程の含み益が出ています。一年あたりに換算すると約4%の収益となり、まずまずのパフォーマンスだと思っています。

チャート画像

 

 

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もともとこのファンドを購入した動機は、医療保険への保険料を節約するためでした。病気等で入院したときに備えて終身型の医療保険に加入しようか悩んでいました。癌でもなければ高額な医療費が必要になることも少ないため、入院等をすることになったらファンドを売却して医療費にあてようと医療保険代わりに積立投資を開始しました。

今のところ、幸運にも大きな病気になることもなく、売却せずに積立投資を継続していることでファンドの評価額は着々と伸ばしていくことができています。

 

ただ、最近は信託報酬がもっと低いバランス型のファンドも出ているので10周年を契機に投資対象を見直してもいいかもしれません(プレゼントを貰ってなんですが)。