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積立対象をETFに変更するか悩み中

海外ETFは別にして、基本的には投資信託で積立投資をしています。ただ、ETFの方が信託報酬が低いことも多く、幾つかの投資信託ETFの積立投資に切り替えるか検討中です。

ちょっと投資信託ETFのメリットを振り返ってみました。

投資信託のメリット
  • 毎月一定金額で自動的に購入できる (ETFは手動で購入する必要あり)
  • 100円という低い金額で積立投資ができる
  • 少額の分配金も再投資することで複利効果を得やすい
  • 分配金の課税を売却するまで先送りできる
ETFのメリット
  • 信託報酬が一般的に投資信託よりも低い
  • 信託財産留保など余計なコストがかからない
  • 分配金を生活費として使いやすい。

今後の積立投資案

考えた案が以下の3つです。

  • このまま投資信託を購入を継続する
  • ETFの積立投資に切り替える
  • 積立は投資信託で行い、一定金額購入したら売却してETFを買いなおす。

ちょっと悩ましいですが、セミリタイアしてからの生活を考えると、投資効率は下がるかもしれませんが、ある程度はETFにして分配金を定期的にいただける形にしたいという思いがあります。なので、投資信託の積立購入し一定金額たまったらETFを買いなおしの方向で進める方向でもう少し検討します。

なお、信託財産留保など売却時にコストがかかる銘柄や国内債券など該当するインデックスに連動するETFが無い場合はそのまま投資信託保有し続ける予定です。